с каких карт можно переводить деньги на карту сбербанка без комиссии
Как переводить на «Сбербанк» без комиссии? Есть четыре способа
В начале лета 2020 года «Сбербанк» снял комиссию за переводы на карты других регионов, но ограничил объем переводов на все карты (раньше на карты своего региона можно было кидать без комиссии). Причем кредитная организация ограничила сумму переводов 50 000 рублей — не самые большие деньги по меркам зарплат в Москве и других мегаполисах.
Мы изучили новые ограничения и нашли способы для перевода без комиссии больше 50 тысяч рублей в месяц.
Какую комиссию «Сбер» берет за переводы?
Переводы на карты любых банков не облагаются комиссией, если не выходят за лимит в 50 000 рублей. Иначе клиент обязан заплатить 1% с суммы перевода, но не более 1000 рублей. Банк не берет комиссию за переводы по автоплатежам, даже если вы превысите месячный лимит.
Например, при переводе 1000 рублей сверх лимита «Сбер» снимет с вас 10 рублей. При переводе 150 000 рублей банк возьмет тысячу рублей.
Оформить подписку на переводы
«Сбер» предлагает подключить подписку на безлимитные переводы. Это разумно, если вы отправляете большие суммы денег в течение месяца, например, выплачиваете зарплату сотрудникам. Один безлимитный месяц обойдется в 299 рублей, три — 749 рублей, год — 2499 рублей.
Подключить автоплатеж
Законная уловка для перевода денег сверх лимита — подключить автоплатеж. Подойдет, если вы регулярно отправляете определенную сумму денег конкретному человеку. Для этого зайдите в личный кабинет на сайте банка или в приложении «Сбербанк.Онлайн», найдите раздел «Платежи» и выберите пункт «Автоплатежи и автопереводы». Далее выбираем адресата, вводим сумму и подключаем на его имя автоперевод.
Стать премиальным клиентом банка
Премиальным клиентам банка положено особое обслуживание — ниже перечислены некоторые из специальных предложений. В их числе — безлимитные переводы.
Увы, премиальный статус не бесплатен. Его стоимость составляет 10 000 рублей в месяц, первые два месяца — в подарок. Есть смысл стать премиальным клиентом, если вы переводите каждый месяц огромные суммы денег, исчисляемые миллионами.
Переводить через СБП
«Сбербанк», как и другие банки России, подключен к Системе быстрых платежей (СБП). Она позволяет моментально переводить средства с карты на карты любых банков. Выяснилось, что через СБП можно переводить до 100 000 рублей без комиссии.
Для совершения платежа нужно зайти в «Сбербанк.Онлайн», выбрать карту, нажать «Платеж или перевод», затем пролистать в самый низ и выбрать пункт «Перевод по Системе быстрых платежей». После выбираете получателя и сумму и нажимаете «Отправить». Правда, через СБП внутри «Сбербанка» можно отправить деньги без комиссии лишь держателям карт других банков.
При таком способе лимит «Сбера» в 50 000 рублей не считается. То есть вы можете отправить до 100 000 рублей через СБП, а затем отправить еще 50 000 рублей через систему «Сбербанка». В сумме — 150 тысяч без комиссии.
Способы перевода денег на карту Сбербанка без оплаты комиссии
В жизни каждого из нас случаются моменты, при которых требуется срочно перевести деньги. Если на руках у клиента имеется пластиковая карта Сбербанка, то процедура перевода может занять минимальное количество времени.
Каким образом происходит данная процедура, и всегда ли нужно доплачивать дополнительную комиссию Сбербанку за перевод?
Способы перевода денег на карту «Сбербанка» без комиссии
Сбербанк, являясь крупным финансовым учреждением, разработал несколько способов пополнения клиентами своих карт. За определенные виды переводов денежных средств банк взимает дополнительную оплату, а за некоторые из них нет. Размер и наличие комиссии будет зависеть от наличия условий:
К переводам денег на карту Сбербанка без дополнительной платы относятся:
С помощью этого способа можно легко и удобно осуществить перевод с карты на карту, не покидая квартиры или офиса.
Способы перевода денег, при которых оплату комиссии не избежать
К способам переводов денег на карту с дополнительной оплатой комиссии относятся:
Тарифы о переводах с карты и на карту Сбербанка
Информация о тарифах по переводам на карту Сбербанка представлена в таблице:
| Вид перевода | Сумма комиссии Через отделение | Возможность отменить перевод | Сумма комиссии через интернет |
|---|---|---|---|
| Между картами Сбербанка | Между своими картами, в том числе и кредитными – бесплатно; На карту третьих лиц – 1,5% от суммы перевода (мин 30 руб., макс – 1000 руб.) | Нет | Если через Сбербанк-Онлайн на карту третьих лиц — 1% от суммы перевода, макс – 1000 руб. |
| Со счета на карту | В пределах одного города – бесплатно; В другом регионе — 1,5% от суммы перевода (мин 30 руб., В иностранной валюте 0,7% макс. 100 долл. США | 150 руб., или 45 дол. Только в отделении Сбербанка. | 1% от суммы перевода, макс – 1000 руб. В иностранной валюте — 0,5% макс. 50 долл. США |
| Банкомат | Бесплатно | Нет | бесплатно |
| Мобильный банк | Бесплатно | Нет | бесплатно |
| Через отделения банка | Бесплатно | Нет |
Тарифы банка постоянно меняются, поэтому следует уточнять информацию на официальном сайте банка, или по телефону горячей линии.
Таким образом, услуга перевода денег на карту Сбербанка самая распространенная и востребованная среди всех клиентов банка. Стоит обратить внимание, что отменить перевод на карту практически невозможно. Вернуть деньги еще сложнее. Поэтому при совершении операции следует обратить пристальное внимание процессу перевода и вводу реквизитов.
Комиссия не пройдёт. Как перевести деньги и не отдать банку ни копейки
Даже в одном банке вы можете перевести деньги другому человеку разными способами. Одни будут платны, другие – без комиссии. Возьмем, к примеру, Сбербанк. Только ленивый не слышал, как сильно госбанк боролся за право сохранить платные денежные переводы. Но в итоге сдался и подключил бесплатную Систему быстрых платежей. При этом запрятал опцию в настройки так, что её можно подключить, только набравшись терпения. Не мудрено, что многие не знают базовые правила бесплатных переводов. Рассказываем, как отправлять деньги без комиссии и экономить.
Способы переводов внутри одного банка различаются. Фото: dp.ru.
В своём банке
Спросите у получателя, какими картами он пользуется. Возможно, у него несколько «пластиков» разных финансовых организаций, и один совпадёт с вашим. Внутрибанковские переводы – в основном бесплатные.
У Сбербанка переводы без комиссии между разными регионами – до 50 000 рублей в месяц. Свыше лимита взимается плата – 1%, но можно подключить подписку и расширить лимиты. У подписки есть несколько тарифов, которые зависят от суммы расширенного лимита. Стоимость тарифов мы разбирали в материале «Сбербанк сделал бесплатные переводы. Но в отмене «роуминга» кроется подвох». Все переводы внутри одного региона в Сбербанке по-прежнему бесплатные.
Откройте дополнительную карту к основной, чтобы отдать её родственнику или супругу. Тогда у вас будет общий счёт, а у близкого человека – деньги под рукой. На допкарте можно установить лимиты на снятие и траты и отдать её ребёнку. Или же оформить детскую карту в своём банке – в большинстве случаев они бесплатные.
До 100 000 рублей без комиссии
Система быстрых платежей Центробанка работает уже больше года, но платежи без комиссии до 100 тыс. рублей появились недавно. В СБП участвуют больше 70 банков и платёжных агентов, поэтому вы быстро переведёте получателю деньги только по номеру телефона. Полный список подключённых финансовых организаций – на сайте sbp.nspk.ru.
В большинстве банков бесплатные переводы по номеру телефона вшиты в функционал мобильного приложения. Вы найдёте сервис в разделе «Платежи и переводы». Кроме Сбербанка. В его случаях придётся покопаться в настройках «Сбербанк Онлайн», чтобы подключить СБП. Как это сделать – читайте в нашей подробной инструкции.
Переводы до 100 тыс. рублей в месяц – без комиссии. Когда лимит исчерпается, взимается плата 0,5% от суммы перевода, но не более 1 500 рублей. Как сэкономить в этом случае? Сравните размер комиссии в своём банке и в СБП. Если внутренние переводы стоят дешевле, лучше воспользуйтесь ими, как превысите лимит в Системе.
Как перевести в другой банк?
СБП работает только в России, в зарубежный банк перевести деньги не получится. Международный перевод проще всего сделать по номеру карты получателя в мобильном приложении. Но за трансакцию придётся платить, иногда – в валюте карты принимающей стороны.
В СБП участвуют более 70 банков. Фото: gannett-cdn.com.
Но есть другой способ, чтобы перевести деньги с меньшей переплатой или без комиссии – по реквизитам. Не путайте с номером карты: счёт, БИК, корреспондентский счёт, ИНН, КПП и другие данные обычно находятся в разделе «Информация о карте». Чтобы не тратить время на постоянный ввод реквизитов, сохраните данные получателя в мобильном приложении.
Некоторые карты можно бесплатно пополнить из другого банка в мобильном приложении. Для этого выберите опцию «Пополнить карту», затем – «С карты другого банка» и введите номер «пластика». Эта хитрость поможет вам перевести без комиссии деньги родственникам или друзьям: скажите номер своей карты получателю денег, чтобы он ввёл его в мобильном приложении. Но говорите данные «пластика» только людям, которым вы доверяете.
Кошельки и социальные сети
В социальной сети «Вконтакте» можно бесплатно перевести от 300 до 75 000 рублей в месяц с MasterCard и Maestro, комиссия на другие суммы – 0,6% + 20 рублей. У переводов с Visa и «Мир» комиссия 0,75%, минимум 35 рублей. На кошелёк VK Pay переводы бесплатные.
Платёжные системы не берут плату за переводы между своими электронными кошельками. Поэтому можно свободно отправлять деньги с «Яндекс.Деньги» или WebMoney на электронный кошелёк получателя.
Но иногда сэкономить не получится. Например, при почтовом или банковском переводе наличных. В этом случае оператор всегда взимает плату.
Пользуйтесь разными финансовыми инструментами, не только переводом с карты на карту. Можно отправить деньги на электронный кошелёк. Главное – не бойтесь читать документы, интересоваться комиссиями и сравнивать стоимость различных способов перевода.
Переводы на карту Сбербанка без комиссии
По количеству держателей банковских карт Сбербанк занимает первое место в России. Клиенты совершают большое количество операций, в том числе, и переводы между друг другом. Банк номер один — единственное крупное кредитное учреждение, которое за операции между своими картами взимает комиссию. Бробанк.ру расскажет, как перевести деньги на карту Сбербанка без комиссии, и на сколько это возможно в сегодняшних реалиях.
Как рассчитывается комиссия
Комиссия за перевод на Сбербанк не взимается в том случае, если обе карты выпущены в одном регионе. К примеру, клиент из Московской области может без дополнительных затрат переводить деньги клиенту из Москвы. Одна область — один регион.
Если операция совершается в отношении на карту, выпущенную в другом регионе, то комиссия составит 1% от суммы перевода, но не более 1000 рублей за одну операцию (электронные переводы). При переводе денег через кассу банка комиссия возрастает до 1,5%. Эти условия относятся к дебетовым картам.
Следовательно, в перевести со Сбербанка на Сбербанк без комиссии можно только в пределах одного региона. Обе карты должны быть выпущены в одной области. В противном случае комиссии отправителю избежать не получится. Это правило распространяется на кредитные и дебетовые карты.
Как обойти комиссию внутри Сбербанка при переводе в другой регион
В интернете огромное количество противоречивой и недостоверной информации на этот счет. Предлагаются совершенно нерабочие схемы, которые никоим образом не способны решить вопрос. Единственная действенная схема заключается в следующем:
Странная на первый взгляд схема на практике работает достаточно эффективно. К примеру, клиент Сбербанка периодически отправляет переводы из Москвы своим родителям. Чтобы не платить комиссию за каждую операцию, клиент на свое имя или на имя кого-нибудь из родителей оформляет любую дебетовую карту Сбербанка. Впоследствии на эту карту можно совершать переводы без уплаты комиссии.
Как совершить беспроцентный перевод на Сбербанк с карты другого банка
При совершении перевода комиссия уплачивается отправителем. Это стандартная практика, работающая благодаря межбанковскому взаимодействию. Это же правило касается и карт Сбербанка: все приходные операции — бесплатные, независимо от того, с какого банка были отправлены деньги.
По картам некоторых российских банков, предусматривается опция совершения бесплатных переводов в сторонние кредитные организации. Как правило, это продукты премиального сегмента, за обслуживание которых взимается достаточно крупная комиссия. У Сбербанка подобных карт — нет. При отправке денег с платиновых и золотых карт, оплата комиссии не исключается.
Если у пользователя имеется на руках золотая или платиновая карта любого другого российского банка, он может внимательно изучить тарифы по ней. Не исключено, что по условиям продукта допускается совершение беспроцентного перевода на Сбербанк.
У дебетовой карты Tinkoff Black есть возможность переводить деньги на любые карты без комиссии в пределах 20 тысяч рублей в месяц. У дебетовки Рокетбанка — 30 000 в месяц при бесплатном обслуживании.
| Стоимость от | 0 Р |
| Кэшбек | 1-30% |
| % на остаток | 4-6% |
| Снятие без % | От 3 000 руб. |
| Овердрафт | Есть |
| Доставка | 1-2 дня |
Что изменится в ближайшее время
Платные межрегиональные переводы в Сбербанке — проблема, на которую обратила внимание ФАС РФ. По мнению антимонопольного ведомства, подобная политика приравнивается к банковскому роумингу, — когда клиенты одной кредитной организации вынуждены нести дополнительные расходы, совершая операции в пределах своего же банка.
Этот вопрос длительное время весит и на повестке Правительства РФ, которое рекомендует банкам отменить комиссии и дополнительные платежи за внутрибанковские операции. В первую очередь эти рекомендации касаются обслуживания физических лиц.
Нынешний глава Сбербанка Герман Греф в конце 2019 года заявил, что банк в течение некоторого времени тестирует механизмы по отмене монетизации за электронные переводы, отправляемые из одного региона страны в другой. Программа должна действовать к середине 2020 года.
По заявлению Грефа, у Сбербанка не самая удачная модель внутрибанковских переводов. И это несмотря на то, что 95% операций внутри банка совершаются бесплатно. Монетизация коснулась только 5% операций, одна из которых — межрегиональный перевод.
Комментарии: 44
Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:
С карты МИР на карту МИР взяли комиссию 60 рублей, почему? Один регион. Два дня назад такого свинства не было.
Добрый день. Наличие комиссии и ее размер зависит от способа перевода. Возможно, был превышен месячный лимит на такие операции. Для уточнения этого вопроса необходимо обратиться в службу поддержки Сбера по номеру 900 или написать оператору в чате мобильного или Интернет-банка.
Уважаемый Михаил, если с вас безосновательно удержана комиссия, обратитесь в службу поддержки Сбербанка по телефону 900 (если вы пользуетесь услугами операторов МТС, Билайн, Мегафон, Tele2, Yota, Мотив), +7 (495) 500-5550 (для клиентов из Москвы) или 8 (800) 555-55-50 (для остальных городов) и сообщите о допущенном нарушении.
Перевод клиенту сбера по номеру телефона, взяли комиссию 1%
Ирек, здравствуйте. Из какого банка был совершен перевод клиенту Сбербанка?
Почему взымается комиссия при оплате за квартиру
Уважаемый Виктор, комиссия за оплату услуг ЖКХ предусмотрена тарифами банка.
Уважаемая Алена, осуществить подключение к СБП клиент может только самостоятельно.
Можно ли перевести деньги без комиссии с карты СберБанка на карту Банка Санкт- Петербург через мобильное приложение? (На карту Московского кредитного банка, на сайте МКБ, совершаю эти операции бесплатно уже несколько месяцев.)
Уважаемая Ирина, Банк Санкт-Петербург не входит в систему быстрых платежей, поэтому перевод через этот сервис без комиссии невозможен. Вы можете совершить перевод на карту другого банка с комиссией 1,5% (минимум 30 рублей).
почему снимают комиссию, если сумма меньше 50000
Уважаемый клиент, если вами не нарушен лимит операции, а комиссия удержана, то вам нужно обратиться в службу поддержки Сбербанка по телефону 900 (если вы пользуетесь услугами операторов МТС, Билайн, Мегафон, Tele2, Yota, Мотив), +7 (495) 500-5550 (для клиентов из Москвы) или 8 (800) 555-55-50 (для остальных городов) и сообщить о допущенном нарушении.
Подскажите, каков лимит суммы в сутки, при переводе с мобильного банка, сбер, на карту сбербанка человеку проживающему в моем же регионе?
Уважаемый Сергей, вы можете перевести до 1 000 000 ₽ в сутки, используя мобильное приложение Сбербанк Онлайн.
На текущий момент за перевод с карты на карту физлиц в рамках ОДНОГО регионального отделения СБ РФ (Московского) комиссия ВЗИМАЕТСЯ.
Более 100000 — 0,5%
Менее 10000 — 1%
Переводы от 04.06.2020
Добрый день, Евгений. У вас непроверенная информация.
С 1 июня 2020 года новые тарифы действуют на территории Москвы и Среднерусского банка. Актуальные данные:
Здравствуйте, у нас с мужем одинаковые карты сбербанк виза. Получены в одном регионе, раньше комиссии не было, а теперь снимают. Муж перевёл мне 46000 и взяли комиссию 460 рублей. Куда нужно обратится? Подскажите пожалуйста.
Уважаемая Олеся, действительно, на сайте Сбербанка указано, что комиссия взимается только при переводе свыше 50 000 рублей (если карта дебетовая) и не взимается вообще (если карта кредитная). Рекомендуем вам обратиться с этим вопросом в службу поддержки клиентов по номеру 900 (если вы пользуетесь услугами операторов МТС, Билайн, Мегафон, Tele2, Yota, Мотив), +7 (495) 500-5550 (для клиентов из Москвы) или 8 (800) 555-55-50 (для остальных городов).
Здравствуйте. Перевела сейчас 1р, посмотреть. Действительно, снимают %, даже с зарплатной на зарплатную. Раньше такого не было. Где можно прочитать, почему ввели комиссию? Ни каких сообщений небыло.
Уважаемая Любовь, ознакомиться с тарифами Сбербака на переводы с кары на карту вы можете на официальном сайте в разделе «Комиссии за перевод между картами Сбербанка». Также вы можете получить интересующую информацию по телефону службы поддержки 900 (если вы пользуетесь услугами операторов МТС, Билайн, Мегафон, Tele2, Yota, Мотив), +7 (495) 500-5550 (для клиентов из Москвы) или 8 (800) 555-55-50 (для остальных городов).
Добрый день! 20.05.2020 переводила деньги через банкомат двумя небольшими суммами 500 и 1000 рублей, комиссию взяли с каждой суммы. Переводы были между картами сбербанка одного города. Лимит переводов в месяц по карте с которой переводились деньги не составляет 50 тысяч рублей ( в лучшем случае случае переводов было совершено около 6 тыс. рублей). Что происходит?
Уважаемая Людмила, Сбербанк устанавливает комиссию на переводы на дебетовую карту другого клиента в размере 1% вне зависимости от региона. Если же вы переводили средства на кредитную карту, то списание комиссии неправомерно, такие операции являются бесплатными — в этом случае вам необходимо связаться со специалистом банка по телефонам 900 (если вы пользуетесь услугами операторов МТС, Билайн, Мегафон, Tele2, Yota, Мотив), +7 (495) 500-5550 (для клиентов из Москвы) или 8 (800) 555-55-50 (для остальных городов) и сообщить о проблеме.
Здравствуйте, Людмила. При переводах на дебетовые карты других клиентов через банкомат Сбербанк всегда взимает комиссию в размере 1%, но не более 1000 рублей, независимо от региона нахождения адресата. Комиссия при переводах внутри банка исключается, если операция совершается в Мобильном приложении, личном кабинете Сбербанк Онлайн и СМС-Банке.
При переводе денег со своей кредитной карты Сбербанка на свою же карту Сбербанка Мир берут 3%, но не ниже 390руб.
Комиссии между своими счетами и картами в Сбербанке нет. Если у вас есть карта и сберегательный счет / вклад, то совершать операции между ними вы можете без комиссий и лимитов по сумме. За переводы на карты и счета в другие регионы взимается комиссия в размере 1%. Это условие распространяется на регионы, в которых внутрибанковский роуминг еще не отменен. Межбанковский роуминг не перестает действовать, если перевод совершается не через Систему быстрых платежей, участником которой Сбербанк на положение 21 мая 2020 года не является.
ещё раз объясняю! Пермский край, один банкомат, один банк, одно отделение! На горячей линии объяснили, что с 13.05.2020 банк за перевод берёт процент. Втихаря так…
передал привет Грефу и попросил, чтобы он мне вернул комиссиию. Обещали передать просьбу.
Сегодня при переводе с карты сбербанка на карту сбербанка одного и того же региона также взяли 1%
Комиссия взимается при переводах на дебетовую карту через банкоматы Сбербанка. Если перевод совершается через Сбербанк Онлайн или при помощи смс-команд, комиссия не взимается при условии соблюдения лимита. Размер лимита — 50 000 рублей в месяц.
Уважаемый Андрей, если вы переводили деньги через банкомат, Сбербанк Онлайн или мобильный банк. то за такие операции комиссия действительно не взимается. Рекомендуем вам обратиться с этой проблемой в службу поддержки клиентов по телефонам 900 (если вы пользуетесь услугами операторов МТС, Билайн, Мегафон, Tele2, Yota, Мотив), +7 (495) 500-5550 (для клиентов из Москвы) или 8 (800) 555-55-50 (для остальных городов) и уточнить причину удержания комиссии по проведенной операции.
переводил через банкомат, как и в апреле месяце! на горячей линии сказали, что с 13.05.2020 ввели процент за перевод любой суммы через банкомат! втихоря так… передал привет Грефу… и попросил вернуть сумму за перевод. Обещали передать мою просьбу. Пусть вернёт за все мои переводы!
Как без комиссии перевести деньги на карту сбера с карты другого банка?
Уважаемый клиент, комиссия может взиматься банком-отправителем. Уточните какой именно банк вас интересует и мы вас проконсультируем предметно.
Почему берут комиссию за перевод денег с карты сбербанка на карту банка ВТБ?
Уважаемый Сергей, повторять вопрос не нужно. Комиссия за перевод средств с карты Сбербанка на карту ВТБ взимается в соответствии с тарифами банка и составляет 1,5% от суммы перевода или минимум 30 рублей. Ознакомиться с условиями использования карт и изучить тарифы вы можете на сайте Сбербанка.
Уважаемый Сергей, переводы через Систему быстрых платежей будут появляться в «Сбербанк.Онлайн» постепенно. Сейчас система тестируется на ограниченном круге клиентов. После того, как станет очевидно, что сервис функционирует стабильно, он станет доступен всем.
Так ВТБ-Онлайн сам выдирает деньги с любого счёта и из любого банка бесплатно.