сколько в месяц можно перевести с карты сбербанка на карту сбербанка без процентов
Суточный лимит перевода денег в Сбербанке онлайн
Перевод денег – это удобная и быстрая операция, позволяющая легко управлять своими средствами. Вместо того, чтобы снимать деньги со счета и передавать их другому человеку, достаточно совершить простую операцию через Интернет или банковский терминал, и деньги сами появятся на нужной карте. Чтобы не столкнуться с неожиданным запретом на перевод и оперативно разбираться со своими картами и переводом денег на карты знакомых лучше заранее уточнить суточный лимит перевода денег в Cбербанк онлайн.
Суточный лимит перевода денег Сбербанк Онлайн
Точного лимита, который действовал бы во всех случаях, не существует. Пользователь может столкнуться с невозможностью перевести даже относительного небольшую сумму денег при помощи одного способа, но, скорее всего, эта проблема решится, стоит ему перейти к другому способу. В зависимости от того, каким способом перевода денег решает воспользоваться владелец карты, лимит может быть совсем небольшим, а может вовсе отсутствовать. Возможные варианты:
Лимит на перевод денег на разные типы карт
Лимит перевода не обязательно будет зависеть только от способа перевода. Прежде чем приступить к операции, стоит уточнить, какой лимит устанавливает сама банковская карта, точнее, ее тип. При переводе с карты на карту это может сыграть большую роль.
Тип карты значит многое. От нее зависит лимит по кредиту, количество привилегий для пользователя, поэтому вполне разумно встретить здесь разграничение и по лимитам в переводах. Можно назвать три уровня лимитов:
В первом случае речь идет о таких картах, как Visa Electron, Maestro, Maestro «Студенческая», Maestro «Социальная», Maestro «Momentum», ПРО100. Получить эти карты достаточно легко, разумеется, если учесть все условия их предоставления. Например, Maestro «Студенческая» доступна любому человеку с 14-ти лет при условии, что он является студентом среднего или высшего учебного заведения, или же аспирантом. При этом не важна форма обучения, она может быть очной, заочной или вечерней. В то же время карта Maestro «Социальная» предоставляется для выгодного получения, хранения и использования пенсии. На карту начисляется 3,5% годовых, что обеспечивает дополнительную поддержку пенсионеров.
Карты, которые ограничивают суточный размер перевода до 200 000 рублей – это Visa Classic, MasterCard Standard – классические карты, доступные практически каждому. Такие карты предлагают разумные условия за разумную плату, а лимит по переводу денег с карты позволяет свободно управлять сбережениями.
И, наконец, максимальный лимит – 300 000 рублей доступен для владельцев карт Visa Gold, Gold MasterCard, Visa Infinite, Visa Platinum, Platinum MasterCard. Здесь открываются самые широкие возможности и лучшие условия. Для получения такой карты необходимо доказать банку, что ее будущий владелец может обеспечить необходимый, достаточно высокий уровень надежности и постоянного дохода. После этого клиент сможет свободно пользоваться всеми открывшимися привилегиями и высоким уровнем доверия, позволяющим ему работать с наиболее крупными суммами денег.
Еще один важный момент для тех, кто использует несколько банковских карт одновременно. Оформленные на одно имя карты разделяют лимит на переводы денег за сутки между собой. Это значит, что если по одной карте был совершен перевод, исчерпавший при этом суточный лимит, то по остальным картам совершать подобные операции можно будет только по наступлении следующих суток.
Новая система переводов в Сбербанке: ответы на вопросы
Один из самых популярных банковских сервисов среди клиентов Сбербанка – денежные переводы.
Это легкий и удобный способ совершить моментальный перевод любому человеку-владельцу карты Сбербанка, зная только его номер банковской карты или номер телефона.
Попробуем разобраться, какие переводы можно делать совершенно бесплатно, а за какие потребуется заплатить комиссию. Также расскажем, как можно сэкономить на обслуживании банковских переводов.
Что переводится без комиссии?
Переводы денег между собственными счетами или с карты на карту в Сбербанке – полностью бесплатные. Сумма и география перевода на этот фактор никак не повлияют. Даже если один счет открыт в Туле, а второй, к примеру, в Казани.
Без комиссии клиенты Сбербанка также могут отправлять друг другу до 50 тысяч рублей в месяц. Денежных переводов может быть несколько, но их сумма за 1 месяц не должна превышать 50 тысяч рублей.
Почему именно такой лимит?
Такие некрупные денежные переводы делает большинство клиентов банка: менее 50 тысяч рублей в месяц переводят другим людям почти 90% от общего числа клиентов, пользующихся данной услугой.
Еще некоторое время назад при переводе денежных средств в другой регион за данную услугу взималась комиссия в независимости от суммы перевода. Теперь переводы в другие регионы (до 50 000 рублей) стали бесплатными.
Отмена банковской комиссии за такие переводы в рамках указанного месячного лимита пришлась весьма кстати для многих российских семей, члены которых вынуждены учиться или работать вдали от дома.
Входят ли в 50 000 рублей переводы за коммунальные услуги и оплата картой в магазинах?
Коммунальные платежи и оплата в торговых точках в указанный лимит не входят. Так что оплачивайте покупки и квартплату, не задумываясь о лимите.
Как определить, укладываетесь ли вы в установленный лимит?
Всё просто. В мобильном приложении Сбербанк Онлайн выбираем «Профиль», спускаемся в самый конец меню и выбираем раздел «Переводы без комиссии» – именно здесь будет отображена информация об общей сумме переводов, совершенных за текущий месяц.
В веб-версии Сбербанк Онлайн также просто найти данную информацию: если страница открылась в старом дизайне, нажмите кнопку «Новый дизайн», зайдите в «Профиль», в самом низу страницы выберете раздел «Тарифы и лимиты».
Какой размер комиссии за перевод свыше 50 000 рублей?
Комиссия за перевод свыше лимита в 50 000 рублей составит 1 % от суммы перевода.
Лайфхак для тех, кто не хочет переплачивать
Представим, что в самом начале месяца вы сразу понимаете, что не укладываетесь в установленный банком лимит на осуществление переводов без комиссии. На очевидный вопрос «А что делать?» есть ответ.
В такой ситуации у вас есть возможность значительно сэкономить – подключить специальную подписку в мобильном приложении Сбербанк Онлайн: заходим в «Профиль», нажимаем на строку «Переводы без комиссии» и выбираем подходящий тариф:
Подписку можно подключить на один месяц, на три месяца или на год — чем дольше срок, тем дешевле. К примеру, если вы знаете, что в ближайшем месяце вам надо будет перевести крупную сумму, а обычно вы крупные переводы не делаете, то логично подключить подписку на один месяц. А если для вас большие переводы — это постоянная история, то экономнее будет подписаться на весь год.
А если подключить автоплатежи – эти суммы будут входить в лимит 50 000 рублей?
Действительно, еще один хороший способ сохранить свои деньги — при регулярных переводах одной и той же суммы одному человеку можно подключить опцию «Автоперевод». Эти переводы не будут облагаться комиссией, а их сумма не будет учтена в расходах лимита в 50 тысяч рублей. Это выгодно, если вы, к примеру, снимаете квартиру и платите за нее переводом.
Сбербанк ввел комиссию в 1% на переводы через банкоматы
Сбербанк отменил бесплатный лимит на перевод денег через банкоматы. Теперь клиенты за перечисление любой суммы с их помощью должны платить 1%, сообщили РБК в пресс-службе банка. Первым на это обратил внимание «Коммерсантъ».
«С 2 июня Сбербанк изменил тарификацию денежных переводов внутри банка. Изменения в первую очередь коснулись денежных переводов в «Сбербанк Онлайн» и СМС-банке. Также изменились условия по переводам в устройствах самообслуживания банка, в которых проходит около 1% всех операций», — говорится в сообщении Сбербанка.
Там отметили, что подавляющее большинство клиентов для совершения операций пользуются «Сбербанк Онлайн» и СМС-банком, где внутрибанковские переводы до 50 тыс. руб. в месяц остались бесплатными. «Этот ежемесячный лимит удовлетворяет потребности почти 90% клиентов Сбербанка. Для активных пользователей переводов стали доступны новые пакетные предложения (подписки), благодаря которым клиенты смогут осуществлять переводы и платежи на более выгодных условиях, фиксируя сумму затрат независимо от объема операций», — пояснили в Сбербанке.
На необходимость заплатить комиссию за перевод через банкомат обратил внимание один из клиентов Сбербанка, который рассказал об этом «Коммерсанту». «Он пошел снять деньги в банкомате, а заодно перевел товарищу 7,5 тыс. руб. и с удивлением обнаружил, что банк взял за эту операцию комиссию в размере 75 руб.», — пишет издание.
Обратившись в одно из отделений банка, корреспондент издания выяснил, что с начала лета все переводы через банкоматы Сбербанка стали платными, а ранее объявленный лимит в 50 тыс. руб. бесплатных переводов на них теперь не распространяется.
В Сбербанке решили отменить комиссии за переводы с карты на карту между своими клиентами из разных регионов в конце марта. Физлица получили возможность бесплатно переводить до 50 тыс. руб. в месяц вне зависимости от региона, однако при превышении лимита им стало необходимо покупать подписку. В случае превышения лимита его можно увеличить до 100 тыс. руб. до конца месяца за 99 руб. или купить безлимитный пакет за 134 руб. в месяц. Клиентам также стал доступен безлимит на переводы и платежи от 209 руб. в месяц.
Максимальная сумма перевода через Сбербанк Онлайн
Сбербанк онлайн является инструментом банковского обслуживания на расстоянии, позволяющим получить услуги не выходя из дома. Популярность использования инструмента ДБО (дистанционного банковского обслуживания) Сбербанк Онлайн обуславливается популярностью, надежностью, широкой сетью обслуживания банка Сбербанк.
Лимит перевода в Сбербанке в день
Лимит выдачи средств – это максимальная сумма перевода через Сбербанк Онлайн, которая устанавливается банком. Целью установки таких ограничений является безопасность пользователя, защита его от мошеннических действий третьих лиц, незаконного использования его персональных данных.
Ограничения по выдаче денежных средств условно можно разделить на ограничения по операции и ограничения по времени (указывается сумма в сутки). При этом, на пороговое значение, кроме типа совершаемой транзакции), повлияют тип карточки и сумма на счете.
В зависимости от способа перевода денежных средств с одной карты на другую, установлены следующие лимиты:
Место выполнения операции
Пороговое значение суммы перевода, руб.
Учреждение банка (касса)
Инфокиоск, банкомат, платежный терминал
30 000 с одной карточки
М-банкинг (мобильное приложение)
Не установлено для всех типов операции;
Среднее значение – 100 000
Как перевести деньги на карту Сбербанка
Чтобы перевести денежные средства с карты Сбербанка на карту иного банка, необходимо знать реквизиты – номер карточки. Для перевода необходимо:
Особенности переводов через интернет-банкинг.
Разбираемся с новыми правилами тарификации переводов Сбербанка
В марте этого года СМИ сообщили, что Сбербанк планирует постепенную отмену «банковского роуминга» за переводы внутри своей системы по всей России. Раньше, если вы отправляли деньги в другой регион, нужно было платить комиссию — 1% от суммы перевода. Теперь все внутрибанковские переводы в любой регион России в пределах 50000 рублей будут проводиться без комиссий.
Эти изменения вступили в силу в соответствии с законодательной отменой банковского роуминга и, начиная со 2 апреля, комиссии за переводы внутри банка в пределах лимита были полностью отменены сначала для клиентов Дальневосточного банка Сбербанка и далее поэтапно в некоторых других регионах России. Теперь же аналогичное обнуление комиссий на переводы произойдет во всех регионах РФ.
В результате таких нововведений, по подсчетам экспертов, почти 90% клиентов Сбербанка смогут воспользоваться услугами переводов абсолютно бесплатно, так как сумма их ежемесячных переводов не превышает 50000 рублей в месяц, а общее количество плательщиков комиссий в регионах, где новые правила расчета вступили в силу, уже снизилось до 10-13%.
В тех же случаях, когда сумма переводов превысит указанную, будет взиматься комиссия в размере 1% от суммы перевода, превышающего бесплатный лимит, но не более 1000 рублей. Если вы, например, хотите перевести на карту другому клиенту Сбербанка 70000 рублей, то 50000 рублей вы переведете бесплатно, а оставшиеся 20000 рублей — с комиссией 1%. Итого с вашего счета будет списано 70200 рублей.
Но это если вы пойдете прямым путем. Однако, если немного разобраться, то сумму комиссий можно сократить.
Как уменьшить комиссию и платить меньше 1% от суммы перевода?
Комиссию за переводы сверх бесплатного лимита можно существенно уменьшить несколькими способами.
Комиссию за переводы можно сократить с помощью сервиса подписок. Это новый сервис от Сбербанка для клиентов, сумма переводов которых превышает 50000 рублей в месяц.
Выбрав один из подходящих тарифов, вы можете либо за 99 рублей увеличить лимит переводов еще на 50000 рублей до конца месяца, либо за 199 рублей в месяц вообще снять лимиты на все переводы.
Если же вы хотите исключить комиссию не только за переводы, но и за различные платежи (например оплату ЖКХ или штрафы), то вам подойдет тариф «Платежи и переводы». Он стоит 299 рублей в месяц.
При необходимости стоимость любой подписки можно уменьшить, если оплатить ее сразу на несколько месяцев вперед. Например, при оплате сразу за год стоимость подписки на безлимитные переводы будет составлять уже не 199 рублей, а 134 рубля в месяц — не больше стоимости чашки кофе. Комиссия за все переводы в текущем месяце при этом будет 0% вне зависимости от сумм и регионов перевода.
Сервисом от Сбербанка воспользовалось уже более 300 тысяч клиентов. На самую популярную подписку «Переводы» приходится две трети всех подключений сервиса, она дает возможность безлимитных переводов клиентам Сбербанка в любые регионы России без комиссий. Оставшуюся долю подключений к сервису подписок делят поровну между собой тарифы «+50000 на переводы» и «Платежи и переводы».
Удобство этого варианта уменьшения стоимости комиссий заключается в том, что подписку можно включить всего на месяц, если у вас в этот период планируются переводы сверх бесплатного лимита. При этом сама по себе подписка имеет автоматическое продление, но каждый раз за день до списания средств за использование сервиса вам будет приходить уведомление, которое вы сможете либо подтвердить, либо отклонить, заблаговременно отменив дальнейшую подписку.
Подключить любой тариф подписки на переводы можно в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн».
Подойдет, если каждый месяц вы переводите деньги одному и тому же человеку (клиенту Сбербанка). Такой платеж можно настроить в личном кабинете «Сбербанк Онлайн» в качестве регулярного. Эта функция называется «Автоперевод». Платеж будет списывается автоматически в один и тот же день месяца. За автопереводы Сбербанк не взимает комиссию независимо от суммы платежей.
Например, если вы каждый месяц отправляете деньги родителям, то установите в сервисе «Сбербанк-Онлайн» этот перевод в качестве автоперевода. В таком случае сумма этой транзакции не будет учитываться при расчете бесплатного лимита (50000 рублей в месяц) и всегда будет отправляться без комиссии. Подчеркнем еще раз, что сумма при этом не имеет значения — комиссия на автоперевод всегда 0%.
Для удобства контроля расходов за сутки до списания вам придет СМС-уведомление от Сбербанка о предстоящем переводе. В сообщении будут указаны все необходимые детали предстоящей транзакции.
Еще один способ снять комиссии на переводы — это подключить пакеты клиентов «Сбербанк Первый» или Private Banking. Для владельцев этих пакетов лимиты на переводы отсутствуют, а комиссия за внутрибанковский перевод любой суммы в любой регион РФ — 0%. И, конечно, переводы между своими счетами проводятся без комиссий.
У новых правил расчета комиссий для всех пользователей Сбербанка есть очевидные преимущества: возможность сократить комиссии на переводы и сделать процесс их учета более предсказуемым. Кроме того, изменившаяся тарифная сетка позволяет незащищенным группам граждан, пенсионерам и молодежи не платить за переводы, так как, по статистике, сумма их ежемесячных переводов не превышает размера бесплатного лимита.
Подведем итог:
1. Переводы до 50000 рублей в месяц ЛЮБЫМ клиентам Сбербанка в ЛЮБЫЕ регионы России со 2 июня 2020 совершенно бесплатны и без комиссии.
2. Сумма переводов свыше 50000 рублей в месяц будет облагаться комиссией 1% от суммы перевода.
3. Чтобы уменьшить комиссию за переводы сверх бесплатных лимитов, подключите подписку, и вместо 1% от суммы каждого перевода вы будете платить фиксированную сумму ежемесячно и иметь неограниченный лимит переводов.
4. Если у вас есть регулярные ежемесячные переводы (например, родителям), включите их в автоплатеж, и сумма этих переводов не будет учитываться при расчете лимита в 50000 рублей и не будет облагаться комиссией.
5. Безлимитные переводы без комиссий есть в пакетах «Сбербанк Первый» или Private Banking.
6. Комиссий за переводы между своими счетами нет.